- (1 زائر)

[ATHENA]

• تقديم
• تعريف التونيين
• غسيل الأموال.
• غسيل الأموال أو تبييض الأموال؟
• خلفية تاريخية.
• مراحل غسيل الأموال.
• أسباب غسيل الأموال.
• آثار غسيل الأموال.
• كيف يكافح غسيل الأموال؟
• الإجراءات والتدابير والقائية؟
• كشف غسيل الأموال
• غسيل الأموال والجرائم المالية.
• غسيل الأموال في الواقع
• أهم الأنشطة المرتبطة به
• أهم الشخصيات المرتبطة به
• قصص واقعية
• فيديوهات
• وثائقيات
• مسلسلات
• أفلام
• كتب
• بحوث وتقارير
• أقوال
• بودكاست
• رمزيات
• أغلفة
• تواقيع
• اقتباسات
• دورات
• مواقع مهمة
• أسئلة التونيين
• للتعمق أكثر
• الخاتمة

 

[ATHENA]

غسيل الأموال، هذه العملية لا تختلف بتاتًا عن ما تسمى به، فيتم غسل القذارة والأوساخ وكذا بقع الدماء
عن الأموال لتصبح أموالًا نظيفة. بلغة قانونية، هي تحويل الأموال التي تكتسب عن طريق أنشطة غير قانونية
كالتجارة بالمخدرات أو الفساد أو التجارة بالبشر مثلًا إلى أموالٍ قانونية مشروعة تحت عدسة القانون.

يمكن اعتبار "غسيل الأموال" و"تبييض الأموال" وجهان لعملة واحدة، بحيث يشيران إلى نفس العملية السالف ذكرها بالتعريف، تحويل الأموال المكتسبة من أنشطة غير قانونية إلى أموال تبدو قانونية. الفرق هو أن مصطلح "غسيل الأموال" هو الأكثر شيوعًا، وكلاهما يُستخدم لوصف نفس الجريمة. حسب الأخبار، ظهر مصطلح "غسيل الأموال" في الولايات المتحدة في عشرينيات القرن الماضي وارتبط بـ آل كابون وبعض المجرمين الذين عاصروا هذه الفترة من الزمن، بينما لا توجد معلومات دقيقة عن أصل مصطلح "تبييض الأموال"، بحيث وردت أخبار -ضعيفة- حول ارتباط المصطلح بأروبا حيث شاع تسمية هذه الجريمة بهذا المصطلح بدل الغسيل، لكن لا يوجد دليل قاطع يربط أصل التسمية بهذه القارة لأن هناك تداخل في الاستخدامات بين مختلف البلدان والقارات خاصة وأن هذه الجريمة لم تكن حصرًا ببلدان أمريكا وأوروبا، لكن المهم هو أنهما مترادفان ويسميان نفس العملية أو الجريمة.

بدأت الضبابية تزال عن مفهوم غسيل الأموال أو تبييض الأموال في العشرينيات من القرن الماضي مع تطور الجريمة المنظمة ومع ظهور العصابات والمافيات الكبيرة، أو الأصح خروجها لأرض الواقع وبداية الشعور بوجودها والاطلاع على بعض من جرائمها. ومع مرور الوقت، أصبحت هذه العمليات أكثر تعقيدًا وتطلبت تدابير دولية متزايدة لمكافحتها، وإن كانت هذه المكافحة شكليةً لا غير، بحيث أن عمليات الغسيل تتم بشكل يومي مستمر دون أي إعاقات او تصعيبات في هذه العمليات، بل وهناك بنوك تساعد الشخص الذي يهرب الأموال في ملء الاستمارات والتدابير لتظهر الأموال بشكل قانوني. بالرغم من ذلك، يعتبر قانون مكافحة غسيل الأموال في الولايات المتحدة في الثمانينيات نقطة تحول أن اظهرت الدول إشارة للعصابات والمجرمين أن الوضع مراقب وأنهم قد أظهروا جهودهم لمكافحة هذه الظاهرة.

​

تمر عمليةغسيل الأموال بثلاث مراحل أساسية وهي:
١• التوظيف: وهي اولى المراحل، حيث يتم إدخال الأموال غير المشروعة إلى النظام المالي، عادةً عبر البنوك أو المؤسسات المالية، بإيداع الأموال نقدًا أو شرائها لأصول مثل العقارات.

٢• التصفية: بعد الانتهاء من إدخال الأموال إلى النظام المالي، نمر للمرحلة الثانية والتي يتم فيها تحويل هذه الأموال بين الحسابات البنكية والبلدان المختلفة لتصعيب تتبعها، وغالبًا ما تُستخدم شركات وهمية وشبكات معقدة لتنفيذ هذه المرحلة.

٣• التكامل: أخيرًا، وبعد الانتهاء من ثاني مرحلة، نجد نفسنا أمام عملية التكامل، وهي المرحلة النهائية التي يتم فيها دمج الأموال المغسولة في الاقتصاد الشرعي، مثلاً عبر استثمارات في الشركات أو شراء أصول قانونية، وهنا تكتسي الأموال رداء الشرعية وتكون قانونية في نظر القوانين الدولية والمساطر الخاصة بالدخل والمحاسبة.

تتنوع أسباب غسيل الأموال، أبرزها محاولة إخفاء مصدر الأموال المكتسبة من الأنشطة غير القانونية مثل تجارة المخدرات، الفساد، والاحتيال. يسعى المجرمون إلى استخدام الأموال دون لفت الانتباه أو إثارة الشكوك، كما يهدفون إلى تقليل فرص اكتشاف أنشطتهم غير المشروعة وتجنب الملاحقات القانونية، فالطريقة الوحيدة التي ستسمح للمجرم بتذوق ثمرة الجرم الذي اقترفه هي بغسيل عائداته وتقنين الدولارات التي حصل عليها من وراء عملياته المشبوهة وجرائمه الخفية.

تنعكس آثار غسيل الأموال سلبًا على الاقتصاد والمجتمع. يؤدي إلى تقلبات اقتصادية وتشويه المنافسة العادلة، كما يُعزز الفساد ويضعف النظام المالي. بالإضافة إلى ذلك، تُسبب الأنشطة الإجرامية المرتبطة بغسيل الأموال في زيادة معدلات الجريمة والعنف، مما يؤثر سلبًا على الاستقرار الاجتماعي، من بين أهم الآثار والمخلفات التي تخلفها هذه الجريمة يمكن ذِكر:
على المستوى الاقتصادي:

١• تقلبات السوق المالية: دخول كميات مهولة من الأموال غير المشروعة إلى السوق يؤدي إلى تضخم في الأصول والأسعار. على المدى الطويل، هذا يؤثر سلبًا على الاستقرار الاقتصادي في البلد، كما ويمكن أن تؤدي هذه التقلبات إلى انهيارات اقتصادية وأزمات مالية خطيرة وتكون تبعاتها أخطر على المدى البعيد.
٢• قتل المنافسة الشريفة: يصبح غسيل الأموال كالعصا السحرية للمجرمين، بحيث يمكنهم من استخدام رأس مال ضخم يمكنهم من المنافسة بشكل غير عادل مع الشركات القانونية. مما يؤدي إلى انهيار الأعمال الصغيرة والمتوسطة التي لا تستطيع المنافسة معهم، فينتج عن ذلك تراجع في النمو الاقتصادي وانتشار مشاكل اقتصادية وكذا ارتفاع معدلات الفقر والبطالة.
٣• هزالة الإيرادات الحكومية: يعد التهرب الضريبي واحدًا من بين أهم أسباب غسيل الأموال، فيقوم المجرم بصفقات وهمية وكذا شركات غير مشكوكٍ في أمرها ليحدد سقفه الضريبي الذي ستستفيد الحكومة منه، وعوض أن تأخذ الضرائب بنسبتها الصحيحة من نقوده ككل، تجد الحكومة نفسها وقد نصب عليها لتأخذ نسبة هزيلة بناءً على المستندات والأوراق التي يخفي المجرم نفسه خلفها، فينتج عن ذلك تقليل إيرادات الحكومة من الضرائب. هذه الخسائر المالية تقلل من قدرة الحكومات على تمويل الخدمات العامة الأساسية مثل التعليم والرعاية الصحية والبنية التحتية.

على المستوى الاجتماعي:

١• تفاقم معدلات الجريمة: يعتبر غسيل الأموال كالماء الذي يسقي جذور المنظمات الإجرامية، فهو يغذي نبض هذه المنظمات كتجارة المخدرات والبشر والإرهاب.
٢• كسر الثقة العامة: وجود غسيل الأموال داخل دولة ما يضعف الثقة في المؤسسات المالية والنظام المالي ككل. عندما يكتشف المواطن أن الأموال غير المشروعة يمكن أن تتسلل إلى النظام المالي، تنكسر الثقة في الحكومة والمؤسسات المالية ويبدأ التشكيك في قابليتها على حماية الاقتصاد.

على المستوى السياسي:

١• عث الفساد: غسيل الأموال يعزز الفساد داخل الحكومات والمؤسسات. المجرمون يستخدمون الأموال المغسولة لرشوة المسؤولين وتسهيل أنشطتهم غير القانونية. هذا يؤدي إلى اندثار القيم والنزاهة في الحكومات والمؤسسات واللعب بأحكام القانون لصالح من يدفع أكثر، ويذهب ضحية هذه الكارثة الضعفاء من الشعب سواء الفقراء أو الطبقة المتوسطة.
٢• زعزعة الأمن القومي: كما أسلفت الذكر، هذه الأموال تُستخدم في تمويل الأنشطة الإرهابية والجماعات المسلحة، مما يسهِم في زيادة قدرات هذه الجماعات على تنفيذ هجمات وتهديد الأمن القومي والسلام الدولي.

مكافحة هذه الجريمة تتطلب تعاونًا دوليًا وتطبيقًا لقوانين صارمة، بحيث تعتبر التشريعات الصارمة والأسس القانونية المتينة حجر الأساس في مكافحة غسيل الأموال. فعند وجود قوانين واضحة وصارمة تحدد العقوبات وتجرّم غسيل الأموال، يصبح من الصعب على المجرمين إخفاء أموالهم. هذه القوانين تشمل متطلبات الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة والشفافية في العمليات المالية. أيضًا، يتعين على الدول تبني وتنفيذ القوانين الدولية مثل اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة الجريمة المنظمة عبر الوطنية (باليرمو) واتفاقية مكافحة الفساد. وهذا الأمر لن يعطي ثماره إن تم تنفيذه من قبل دولة واحدة دون غيرها، فغسيل الأموال جريمة عابرة للحدود، لذا فإن التعاون الدولي بين الدول والهيئات التنظيمية أمر حتمي. يتضمن ذلك تبادل المعلومات والخبرات بين الدول، والتعاون مع الهيئات الدولية مثل مجموعة العمل المالي (FATF) ومنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD) والإنتربول. التعاون الدولي يساعد في تتبع الأموال المشبوهة وضبط الأنشطة غير القانونية على مستوى عالمي.
طبعًا، وإن التزمت الدول بما ذكر في الفقرة السابقة، ستظل هناك ثغرات يصعب تجنبها، وسببها راجع للبنوك والمؤسسات المالية عامة، فللحد من هذه الجريمة الخطيرة يجب أن تعمل هذه المؤسسات بشفافية ومصداقية، فالشفافية هي الحجر الأساس لبناء سلاح مكافحة غسيل الأموال. يتعين على المؤسسات المالية مثل البنوك وشركات التأمين الالتزام بمعايير الشفافية والقيام بفحص دقيق للعملاء ومعاملاتهم المالية. ناهيك عن أهمية التدريب المستمر والتوعية للعاملين في القطاع المالي والحكومي حول كيفية اكتشاف والتعامل مع غسيل الأموال والذي يعتبر جزءًا أساسيًا من استراتيجية المكافحة. فهم الآليات المستخدمة في غسيل الأموال وكيفية التعرف على الأنماط المشبوهة يمكن أن يقلل من احتمالية نجاح هذه العمليات. كما ويمكن إدماج تقنيات متطورة والاعتماد على التكنولوجيا الحديثة في تحليل البيانات لكشف الأنماط غير الطبيعية والمعاملات المشبوهة.

 

[ATHENA]

كما وسبق وذكرت في فقرة المكافحة، فنفس الامر ينطبق على التدابير الوقائية، فعلى الحكومات أن تنهج سياسات استباقية قبل الوقوع في شراك هذه الجرائم وتسيطر عليها قبل أن تستطيع هي القضاء عليها، فيلزم أن تكون هناك فرق متدربة وجاهزة تراقب هويات من يودعون الأموال بالبنوك وكذا التحقق من مصداقية الوثائق والمستندات التي ادلي بها بهدف إخفاء قذارة الأموال المودعة بالبنك، فيجب على المتدرب أن يكون قادرًا على مراقبة الأنشطة المشبوهة، وتقديم تقارير دورية للجهات الرقابية. تتضمن أيضًا تدريب الموظفين على كيفية التعرف على المعاملات غير العادية وتقديم تقارير عنها فورًا بدل الوقوع في فخ المستندات والشركات الوهمية، خاصة للعملاء الذين يأتون من بلدان أخرى. لكن وكما قلت سابقًا، لن يكون الأمر ناجحًا دون مساندة من باقي الأطراف سواء من الحكومة أو باقي المؤسسات المالية.

يتم كشف غسيل الأموال باستخدام عدة طرق متباينة ومتنوعة، بداية من التقنيات الحديثة حتى الطرق التقليدية والتحقيقات التي تجرى لتتبع الأموال المشبوهة وتحديد مصادرها غير القانونية، سنتناول منها ما يلي:


١• المراقبة: مراقبة الأنشطة المالية وتحليلها بدقة يعد من بين أهم الطرق التي يُكشف بها غسيل الأموال فتلجأ البنوك والمؤسسات المالية تستخدم أنظمة تكنولوجية متقدمة لرصد أي نشاط غير طبيعي أو مشتبه فيه في الحسابات المالية وذلك عن طريق تحليل البيانات بشكل مستمر لاكتشاف الأنماط غير العادية، مثل المعاملات الكبيرة المفاجئة أو التحويلات المتكررة بين حسابات مشبوهة.

٢• اعرف عميلك: تطبيق متطلبات "اعرف عميلك" أو (KYC) هو إجراء أساسي لكشف غسيل الأموال حيث أن المؤسسات المالية ملزمة بتحديد هوية عملائها والتحقق منها بشكل دقيق قبل فتح حساب أو إجراء معاملة مالية كبيرة. هذه الإجراءات تشمل جمع معلومات مفصلة عن العميل، مثل الوثائق الشخصية ومصادر الأموال، للتأكد من شرعية الأنشطة المالية.

٣• السلطات التنظيمية: تعاون المؤسسات المالية والسلطات التنظيمية يساهم بشكل كبير في كشف غسيل الأموال. يكفي أن تقوم اللبنوك والمؤسسات المالية بالإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى السلطات لتشرع هذه الأخيرة في إجراء التحقيقات اللازمة وتتبع الأموال غير المشروعة والوصول لمصادرها أو الأشخاص خلفها.

٤• التعاون الدولي: يجب تبادل المعلومات والخبرات والتنسيق بين الدول عبر المنظمات الدولية مثل الإنتربول ومجموعة العمل المالي (FATF). هذا التعاون يساهم في تتبع الأموال المشبوهة على مستوى عالمي ومنع تدفقها عبر الحدود الدولية
.

بالرغم من تشابه غسيل الأموال وبقية جرائم الأموال الأخرى، وإن اعتبرنا بالمنطق أن غسل الأموال يندرج ضمن خانة جرائح الأموال إلَّ أن مقصدي جمع بقية الجرائم المالية تحت هذا العنوان، إلّا وأن هذه الجريمة تختلف عن بقية الجرائم المالية لشدة تعقيدها وصعوبة كشفها، وكذلك خطورة هذه الجريمة إذ أنها ناتجة عن عمليات وجرائم خطيرة لا إنسانية، لكن وبحديثنا الآن عن الاختلافات بين غسيل الأموال وبين الجرائم المالية، يمكننا ذكر ثلاث اختلافات أساسية:

١• الهدف : يهدف غسيل الأموال لشرعنة الأموال المكتسبة من أمور غير شرعية، فالغاية هنا هي إخفاء الأصل غير القانوني للأموال وإدخالها في النظام المالي القانوني. في الجهة الثانية، نجد الجرائم المالية الأخرى تتبع أشاليب معينة وهدفها الأساسي الحضول على المال بطرق غير شرعية (يمكن اعتبار أن غسيل الأموال يأتي بعد أن يتم الحصول على هذه الأموال.)

٢• الأنشطة المرتبطة: يمكن اعتبار الأموال المغسولة أقذر من الأموال الأخرى، حيث أن الأموال التي تحتاج للغسل تكون مرتبطة بجرائم ومعاملات ثقيلة جدًا كالاتجار بالبشر والمخدرات والإرهاب، بينما الجرائم المالية الأخرى قد ترتبط بالتهربات الضريبية والاختلاس وغيرها من الجرائم التي تظهر أقل ثقلًا من الأخرى.


٣• الكشف عن الجرائم: يتطلب الكشف عن غسيل الأموال تقنيات وتحقيقات مالية معقدة، وغالبًا ما يتطلب تعاونًا دوليًا لأن الأموال تُنقل عبر حدود الدول، بينما الكشف عن بقية الجرائم المالية يكون أقل تعقيدًا وبأقل جهد.

١• قضية Danske Bank: استخدم البنك فروعه في إستونيا لتحويل أموال غير مشروعة من روسيا ودول أخرى،
تم غسل حوالي 200 مليار يورو بين عامي 2007 015.

٢• قضية HSBC: اتهم بنك "HSBC" البريطاني بالتورط في غسيل الأموال لمصلحة عصابات المخدرات المكسيكية، وانتهى الأمر بتسوية بقيمة 1.9 مليار دولار مع السلطات الأمريكية في عام 2012.

٣• قضية نورو: في الثمانينات، أصبحت دولة نورو الصغيرة ملاذًا لغسيل الأموال بفضل قوانينها المتساهلة. تقدر الأموال التي غسلتها عصابات المافيا الروسية وحدها في نورو بأكثر من 70 مليار دولار سنويًا قبل أن توقف الدولة تساهلها وتفرض قوانينًا أكثر صرامة.

٤• قضية ليبرتي ريزيرف: أصدرَت شركة "ليبرتي ريزيرف" عملة افتراضية والتي استخدمت على نطاق واسع في عمليات غسيل الأموال. ليتم، في النهاية، إغلاق الشركة والحكم على مؤسسها بالسجن لمدة 20 عامًا.

تتباين الأنشطة المرتبطة بهذه الجريمة، فالأمور القذرة التي يمكن للمجرمين القيام بها لامحدودة وفي تزايد مستمر، بحيث كل فترة تظهر أمور عدغريية جديدة يقوم بها المجرمون ليحققزا أرباحًا منها سواء باستغلال الضعفاء والضحايا او بالابتزاز والتعنيف وغيره، من هذه الأنشطة الكثيرة يمكننا ذكر:
• تجارة المخدرات.
• الاتجار بالبشر.
• الإرهاب.
• القتل (قتلة مستأجرين)
• الاختطاف (مستأجرين)
• السوق السوداء (توفير فيديوهات ومقاطع على سبيل المثال)
• الاختلاس.

على مر التاريخ، خلِّدت أسماء عديدة مع موضوع غسيل الأموال، منها من مات وخلد إسمه ليومنا هذا تضرب به الأمثال في الخبث والأفكار والضربات الكبيرة في النصب والأموال، من بين هذه الأسماء نجد:







آل كاپون ​

من أشهر رجال العصابات في تاريخ الولايات المتحدة. قاد عصابة شيكاغو في العشرينات والثلاثينات، واشتهر بأعمال العنف والابتزاز وتجارة الخمور غير المشروعة خلال فترة الحظر. استخدم كابون غسيل الأموال كوسيلة لتحويل أرباحه من الأنشطة الإجرامية إلى أعمال شرعية، مما ساعده في الحفاظ على نفوذه وثروته الضخمة حتى اعتقاله في 1931 بتهمة التهرب الضريبي.

ماير لانسكي ​

من أذكى العقول التي مرت في عالم الجريمة المنظمة. وُلد في بولندا عام 1902، وانتقل إلى الولايات المتحدة حيث أسس وأدار شبكة واسعة من الأنشطة الإجرامية التي تضمنت القمار والابتزاز وغسيل الأموال. بفضل مهاراته الفائقة في الحسابات والتمويل، تمكّن لانسكي من تحويل أموال الجريمة إلى مشاريع شرعية، مما جعله هدفًا دائمًا للسلطات الفيدرالية.

الرئيس سوهارتو ​

بقبضة فولاذية قاد سوهارتو إندونيسيا من عام 1967 حتى استقالته في 1998. لكن خلال حكمه، وُجهت إليه اتهامات بتورطه في فساد واسع النطاق وغسيل الأموال. تركزت هذه الاتهامات حول استغلال منصبه لتحويل مليارات الدولارات إلى حسابات خارجية، وتوظيف نظامه السياسي والاقتصادي لتحقيق مصالحه الشخصية ومصالح عائلته.

بابلو إسكوبار

يُعد بابلو إسكوبار من أشهر وأخطر تجار المخدرات في التاريخ. وُلد في كولومبيا عام 1949، وأسّس وأدار كارتل ميديلين، الذي أصبح المسؤول عن تهريب كميات هائلة من الكوكايين إلى الولايات المتحدة في الثمانينات. امتدت شبكة نفوذه من الأعمال غير المشروعة إلى السياسة، مما جعل غسيل الأموال أحد الأعمدة الرئيسية لإمبراطوريته الإجرامية. تمت مصادرة مليارات الدولارات من ثروته عند مقتله في 1993، حيث عُرفت هذه الأموال بأنها جزء من عمليات غسيل الأموال التي قام بها.





نجيب عبد الرزاق.

رئيس وزراء ماليزيا السابق، تورط في فضيحة صندوق "1MDB" الذي تأسس لتحفيز التنمية الاقتصادية في ماليزيا. تم تحويل مليارات الدولارات من الصندوق إلى حسابات خاصة، واتهم نجيب بغسيل الأموال والفساد. في 2020، أُدين بالفساد والاختلاس وحُكم عليه بالسجن، مما سلط الضوء على مدى تعقيد وغموض عمليات غسيل الأموال التي تورط فيها.



ماركوس براون.​

المدير التنفيذي السابق لشركة وايركارد الألمانية، التي تورطت في فضيحة مالية ضخمة تضمنت غسيل الأموال. تحت قيادته، تمكنت الشركة من تضليل المستثمرين والجهات الرقابية بمعلومات مالية مزورة، مما أدى إلى انهيارها في 2020 واكتشاف اختفاء مليارات الدولارات من حساباتها. تم اتهامه بتزوير الوثائق المالية والاحتيال، وهو يواجه الآن المحاكمة في قضايا متعددة.

 

[ATHENA]

-

-

-

-

-

هذه المقاطع عبارة عن شرح مبسطٍ لعملية غسل الأموال، معظم المقاطع تعرض تفسيرات وتعاريف وكذا رسومًا توضيحية لترسيخ الفكرة، بينما الأخرى تعتمد على الصور والعرض الوثائقي، تتكون الفيديوهات المقترحة من 3 مقاطع بالإنجليزية ومقطعين بالعربية.
استمتعوا x")

​

العنوان: تحقيقات الجزيرة - جنة غسيل الأموال
المنتج: الجزيرة.
المدة:
نبذة عامة: يكشف وثائقي الجزيرة "جنة غسيل الأموال" عن الأنشطة المالية
المشبوهة التي تتم في الملاذات الضريبية، حيث يتطرق إلى كيفية استغلال
الشركات والأفراد لهذه المناطق لإخفاء ثرواتهم غير المشروعة بعيدًا عن أعين السلطات.
يسلط الوثائقي الضوء على الأساليب التي تُستخدم في تهريب الأموال وغسيلها،
بالإضافة إلى تأثير هذه الأنشطة على الاقتصاد العالمي والفئات الفقيرة في المجتمعات.

للتحميل:

Mega - MediaFire - Up-4ever

العنوان: دهاليز الأموال الخفية: من الفقير إلى الغني
المنتج: عربية DW
المدة: 56 دقيقة
نبذة عامة: يستعرض هذا الوثائقي رحلة الأموال الخفية من الطبقات الدنيا إلى القمة.
يركز على كيفية استغلال الفقراء في عمليات تهريب الأموال وغسيلها،
ويكشف عن الشبكات المعقدة التي تُستخدم لتحويل الأموال القذرة إلى أصول نظيفة.
يعرض الوثائقي قصصًا حقيقية لأشخاص تورطوا في هذه العمليات،
ويبرز التحديات التي تواجهها الحكومات في تتبع هذه الأنشطة ومنعها.

للتحميل:

Mega - MediaFire - Up-4ever​

العنوان: أموال قذرة - Dirty Money
المخرج: Eren Lee Carr- Brian McGinn - Alex Gibney
المنتج: Jigsaw Production
النوع: وثائقي
مدة الحلقة: 60 دقيقة.
نبذة عامة:

للتحميل (الموسم الأول):

Mega
01 - 02 - 03 - 04 - 05 - 06

MediaFire
01 - 02 - 03 - 04 - 05 - 06

Up-4ever
01 - 02 - 03 - 04 - 05 - 06

​

العنوان: The Infiltrator
النوع: فيلم
المخرج:
المدة:
نبذة عامة

للتحميل:


Mega - MediaFire - Up-4ever

الإسم: Crypto
المخرج:
المدة:
نبذة عامة:

للتحميل:

Mega - MediaFire - Up-4ever​

الإسم: Seoul Vibe
المخرج:
المدة:
نبذة عامة:

للتحميل:

Mega - MediaFire - Up-4ever

​

العنوان: جرائم غسل الأموال.
المؤلف: محمد محي الدين عوض
عدد الصفحات: 430
للتحميل: هُنا.

العنوان: الاقتصاد العالمي الخفي.
المؤلف: لوريتا نابولوني.
عدد الصفحات: 366
للتحميل: هُنا.​

​

إسم المؤَلَّف: غَسيل الأموال غير المشروعة
إسم المُؤلف: مصطفى العبد الله الكفري.
النوع: آراء ومناقشات
عدد الصفحات: 5
التحميل: هُنا.

​

إسمُ المؤَلَّف: ارتباط العولمة بغسيل الأموال.
إسمُ المؤلِّف: عالية يونس عبد الرحيم الدباغ
النوع: مقال أكاديمي (بحث)
عدد الصفحات: 26
التحميل: هُنا.​

​

“Money laundering is giving oxygen to organised crime.”​

Enrique Peña Nieto
​

“The only way to stop the flow of this dirty
money is to get tough on the bankers who help mask and transfer it around the world. Banks themselves don’t launder money, after all: people do.”​

Robert Mazur

“Living in London, you feel the sense of how it has developed into a service city. People come here from around the world to launder both their money and their reputation.”​

James Watkins
​

“Money laundering is not a crime. Just because certain men with guns don’t like what other people are doing with their own money, they decide it’s OK to lock those people in a cage.”​

Roger Ver

“Dirty money has no place in our economy, whether it comes from drug deals, the illegal guns trade or trafficking in human beings. We must make sure that organised crime cannot launder its funds through the banking system or the gambling sector. Our banks should never function as laundromats for mafia money, or enable the funding of terrorists.”​

Cecilia Malmström​

١•

The Dark Money Files

٢•

Financial Crime Matters

٣•

غسيل الأموال.. صناعة دولية وبصمات عربية

بعد أمس · Episode

open.spotify.com

 

[ATHENA]

Free Online Anti Money Laundering Courses | Alison

These free online Anti Money Laundering courses will teach you everything you need to know about Anti Money Laundering

alison.com

-
Anti-Money Laundering Principles | Free Online Course | Alison
-
Anti-Money Laundering Regulations | Free Online Course | Alison

Home

The Financial Action Task Force (FATF) leads global action to tackle money laundering, terrorist and proliferation financing.

www.fatf-gafi.org

-

Money Laundering

Fighting money laundering goes hand in hand with investigating the crimes it is linked to.

www.interpol.int

 

[ATHENA]

والآن لنمر للفقرة الأخيرة -تقريبًا- حيث سنلقي نظرة عن أهم الأسئلة التي
تراود التونيين بخصوص هذا الموضوع
سأقوم بالرد على الأسئلة التي لم أتطرق لها في موضوعي، وأكتفي بعرض الأسئلة التي ذكرت أجوبتها بالفقرات


@S a n d r a​

ابغى اعرف كيف ينمسكوا اللي يبيضوا الاموال​

@s h a d օ w​

ما هي الطرق المتبعة لاكتشاف الاموال المغسولة​

@7sN​

ممكن السؤال يكون كيف تتم مكافحة غسيل الأموال​

@MILKY WAY​

كيف يمكن اخفاء المصدر تحديدا دون وقوف الجهات المعنية في وجه هؤلاء الذين يعملون على غسل الأموال ..​

@Sir Crocodile​

السؤال الذي ابتغي معرفة جواب حوله، هو هل غسيل الاموال عملية سهلة العمل ام صعبة، كيف يتم تحويل أموال لا مصدر لها إلى أموال قانونية؟ هل عن طريق التزوير و كيف لا تستطيع الحكومات ولا المسؤولين الماليين منع هذه العمليات المشبوهة؟​

@e97​

اريد ان اعرف اذا كان غسلة يتم عن طريق دول افريقيا واستبداله بعمله اقل وماذا يربطه بموضوع التداول والاسهم​

@ROI​

وش تعريف غسيل الأموال عند خبراء المالية​

@Evaℓɪиє Nєss​

ما هي أكثر طريقة مستخدمة في غسل الأموال و كيف يتم كشفها عادة​

@Passacaglia​

شو هي اشهر طرق غسيل الاموال ؟​

@جويلان​

احب فيديوهات الجرائم والتحقيق فممكن سؤال ابغى اعرفه عن اكبر عملية غسيل اموال صارت وكيف كشفوها ​

@زوهـٱكُتِـن​

بخصوص السؤال رح اسأل عن وش ممكن يترتب عنها لأن كل ما اسمع عن غسيل الأموال أتساءل عن أثره ع الاقتصاد أو حتى ع المجتمع وبس​

@S A L W A​

انا مهتمة بهذا الموضوع، في فرق بين غسيل الاموال وتبييض الأموال؟​

@N A Y​

سؤالي : إن كان في فرق بين غسيل الأموال والتبييض​

@M A R L E N E​

اما السؤال هو وش هي الأسباب الي تخلي الناس يسوون هالشي ويقحمون انفسهم في المتاعب يعني ليش يكسبون بطرق غير مشروعة؟​

الطرق غير المشروعة تكون الأسهل والأكثر دخلًا وكسبًا للأموال، الاتجار بالبشر ليس هو التجارة بالخضر والفواكه.

@هَيام​

كيف تقوم الدول بالتخلص من تلك الأموال حين يتم القبض على شخص قام بهذه العملية؟ هل يتم استثمارها في مشاريع أخرى خاصة بها؟ و لكن ألا يعني ذلك أن تلك الدولة - بحد ذاتها - تقوم بغسل الأموال؟ و هل سمعت عن حادثة مشابهة، خاصة في الدول العربية؟ و كيف تم التخلص من تلك الأموال فيها؟​

@Kayena​

السؤال هو إذا انتي كمان كانت فكرتك نفس الشيء وانتي صغيره إنهم يغسلون الأموال بالغسالة ؟​

كيف أخبركِ أنني ليومنا هذا وكلما مرّ بي هذا التعبير تخيلت النقود تعوم في الصابون والفقاعات xdd
+كذلك تعبير "تعويم العملة" أتخيل العملة بزي السباحة بشواطئ المالديڤ xdd
كثير من التعابير تتشوه بمخيلتي، أسعدني أن هناك من يشاركني الأمر، وإن مان في طفولتك فقط xd

https://www.worldbank.org

-
Harvard Business Review - Ideas and Advice for Leaders
يمكنك الاطلاع على المقالات التي تخص موضوع غسيل الأموال بهذين الموقعين.

وفي الختام، الحمد لله، غسيل الأموال من بين أكثر الجرائم المالية خطورة، آفاتها وآثارها تبدأ من قبل الغسيل وبعد الغسيل، فلا الأموال مكسوبة من أنشطة عادية ولا هي قانونية ليتم النظر فيها واقتطاع ما يجب أن يقتطع، ففوق الخراب الذي تكتسب منه، تسبب أضرارًا آنية وعلى المدى الطويل من كل جوانب المجتمع.

 

[ATHENA]

كيف حالكم جميعًا؟ أتمنى أن تكونوا بألف خير
أخيرًا أنهيت هذا الموضوع، حاولت الإسراع في طرحه لكن الظروف حالت دون ذلك :")
معاناتي مع الهاتف قصة أخرى..
إن كان هناك أي سؤال أو استفسار بخصوص الموضوع، اطرحوه بردكم أو على ملفي
أهلًا وسهلًا بكم
طبعًا، الموضوع تابع لمسابقة المبدعة @Passacaglia
أود شكر المبدعة @P!NK على تصميم الطقم والتصاميم والتصغير
والرفيق @N A Y على الفواصل والرفع
والرهيبة @D A Я K على صبرها معي رفع المسلسلات والأفلام
كما وأتقدم بالشكر لكل من شارك في التعريف وطرح الأسئلة، انرتم موضوعي
وأضفيتم عليه طعمًا آخر وجمالًا أخاذًا

 

[ATHENA]

يعتبر غسيل الأموال من بين أكثر المواضيع ذات الأهمية البالغة في الوقت الحالي، وذلك لتفاقمِ الأنشطة الإجرامية المنظمة والتي تعتمد بالأساس على غسيل الأموال للقيام بأهم نشاطاتها وعملياتها. لغسيل الأموال آثار سلبية وكارثية على عدة جوانب من جوانب الحياة والمجتمع ككل، ليحاوط بخرابه كل المجالات بداية من الاقتصادية نهاية بالاجتماعية. فماذا نقصد بغسيل الأموال؟ وكيف تتم هذه العملية الإجرامية؟ ما تجلياتها؟ وكيف يمكن الحد منها؟

لكن قبل المرور للموضوع والمعلومات، دعنا نعود بذكرياتنا للوراء قليلًا، عندما كان المدرس يسأل الطلاب عن فكرتهم عن عنوان الدرس قبل طرحه xdd
راودني فضول شديد بخصوص معرفتكم المسبقة عن الموضوع، طبعًا سأفتتح بقلب رودي xdd
استمتعوا معي بالأجوبة



​

جيت ابحث عن الموضوع ولقيت هي

المهمم مش فاهمة الموضوع اوي او المقصد بالظبط من المصطلح
ف للاسف مش هقدر افيدك

​

تخيلي قبل فترة قصيرة فقط كنت احسب انو غسيل الاموال
يعني اخفاء كمية الربح مشان يتهربو من الضرائب و يدفعو
اقل كنت على نياتي
بس بعد فترة فهمت انو لا غلط و انما معناها اخفاء مصدر
الربح اذا كان غير ممشروع و تحويله الى مصدر مشروع زي الشركات
الضخمة اللي ارباحها من المخد*رات و غيرها من الاعمال الساقطة
و يزورو مصدرها مشان ما يعاقبهم القانون المشكلة اغلبهم ينكشفو
مدري ليش يورطو حالهن​

​

غسيل الأموال وانا صغيره كنت افتكر إنهم يغسلون الأموال بالغسالة
ولو إن المعنى صحيح نوعا ما لأن المال ينظفوه بطريقتهم
عموما بعدين عرفت إنها بتكون أموال مصدرها غير مشروع مثل المخدرات
وبيع الأعضاء وأي شيء غير قانوني وبعدين يعملو شيء بحيث يخلوها
مشروعة زي ما وصفو الموضوع ف مسلسل العشق الأسود بحيث البنت كانت
تخرج بره البلد ومعها الفلوس وتبعهم تاني للبلد حوالة كأنها أرباح شركتها وكأنها
أموال نظيفة تبع شركتها وبكده الفلوس بدل ما هي من تجارة المخدرات أصبحت
من شركة معروفة وورقها سليم

​

هي تشغيل الفلوس بأمور غير شرعية والربح منها مع إبقاء
المصدر مخفي على انه عمل طبيعي شرعي​

​

غسيل الاموال هو إخفاء أو تمويه مصدر العائدات التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة
بالعامية غسيل الاموال لما يكون عندي مبلغ مالي من مصدر مشبوه وبدي اعملو يكون قانوني
بحيث يدخل حسابي البنكي بدون اي شبهة مصادر المشبوهة او الطرق الغير مشروعة نفس تجارة
المخدرات/الاسلحة اسفة ع الكلمة البغاء، القمار و في مصار بتكون مشروعة ولكنها مشبوهة نفس لما
يجيني رشوة بملغ طائل من مكان مشروع نفس مصنع كبير او شركة كبيرة

​

غسيل الأموال هو محاولة اعطاء شرعية و شكل قانوني للأموال الي تم كسبها بطرق غير قانونية
كبيع المخدرات و تجارة الأسلحة و يتم ذلك غالبا من خلال شراء عقارات و سيارات
او استثمارها في انشطة مشروعة لاخفاء المصدر الحقيقي لتلك الأموال​

​

هي عملية اخفاء مصدر الدخل الاساسي الغير شرعي بعمليه اخرى او تجاره شرعيه

​

حسنًا أعتقد أن معرفتي بهذا الأمر سطحية نوعًا ما، أعلم فقط أنها محاولات لتحويل أموال غير قانونية الى أخرى قانونية، عن طريق استثمارها في مشاريع مختلفة، بنية إخفاء مصدر كسبها .. و قد انتشرت بشكل كبير في الدول الغربية لدرجة أنه قد أصبح لها رواد كثر! لها عقوبات شديدة في حالة اكتشافها، و قد تختلف من دولة لأخرى ..
رغم أنني لا أعتقد كونهم يقومون بتطبيقها حقًا ..

بالطبع، في دولنا العربية نجدها بشكلٍ أقل ربما، و ذلك لأنا - إضافة للعقوبات القانونية - حكمها حرام في ديننا ..
كما قد تلقب أيضًا بعبارة تبييض الأموال، و تعتبر من إحدى أنواع الاحتيال.​

​

غسيل المال ياعزيزتي تجيبين اقرب ليفه لك من المطبخ وتغسلين الفلوس>>
سؤالك غريب وما اعرف بهالمواضييع لكن بجاوبك بمفهومي المبسط ويحتمل الصح او الخطأ

مفهومي المبسط اكتساب مال غير شرعي وبطرق غير شرعية وتحويله لمال شرعي
وغسله عن طريق استخدامه

غسيل الاموال حسب ما قرأت و درست هو جني المال من خلال مشروع محرم
كالسوق السوداء، التجارة بالبشر، و غيرها مع امتلاك مشروع عادي كـ محل
لبيع الالكترونيات مثلا و التصرف على ان الاموال التي جناها الشخص من السوق السوداء
تأتي من محل بيع الالكترونيات (اي باختصار اضفاء قيمة شرعية على اموال محرمة)​

​

المقصود بغسيل الأموال هو جعل الأموال المكتسبة بطرق غير شرعية
تظهر بصورة شرعية مثلا واحد يختلس اموال من الشركة اللي يشتغل فيها ،
أما على الواجهة فالأموال اللي مختلسها كاتبها في دفتر الحسابات على أساس
ربحه من سلسلة مطاعم على سبيل المثال .

​

من معرفتي أرى أن غسيل الأموال هو إدخال الأموال بشكل
غير قانوني للتداول داخل بلد او منطقة ما .​

​

تبييض الاموال حسب معرفتي هي تزوير الاموال
أي طباعتها من دون وضع قيمة مادية اخرى مساوية لها في المقدار بدلًا عنها .

أي طباعة قيم نقدية بقيمة 20 دولار من دون وضع كمية مساوية من الذهب بنفس القيمة .

- ما بعرف اذا جبت العيد بس

​

رأي في غسيل الأموال هو استعمال أموال غير مشروعة قانونيا و لجعلها قانونية
يتم استخدام غسيل الأموال أي خلق مصدر مزيف لها حتى لا يتسنى للأبناك
أو الدولة التشكيك بمصداقية هذه الأموال،. لقد سمعت مؤخرا بأن التحديات على منصة
التيكتوك مليئة بالداعمين الذين يعتمدون على هذه العملية بكثرة فهم يدعمون باموال
غير قانونية للشخص في الايف بعد اتفاق مسبق معه حتى يأخد جزء من المال
و يرسل لهم المال عن طريق التيكتوك ليصبح المال شرعي، التيكتوك يأخد نسبة 70
بالمئة من الأرباح و 30 بالمئة يستفيد منها الشخص الذي يقوم بالبث فالمستفيد
الأكبر من هذه العملية هو الشخص الذي يرسل الهدايا بأموال غير قانونية فيصبح
لديها مصدر عالمي بدون أن يتعب أو أي شيئ.​

​

للأسف هالموضوع معرفتي فيه ما تتعدى المعنى السطحي المعروف لغسيل الأموال، اللي هو
أنه عبارة عن تمويه، أموال غير مشروعة تبدو كأنها جايه من مصادر مشروعة، يعني اخفاء المصدر
الحقيقي للأموال هذي، قبل فترة شبه قصيرة انفضحوا مشاهير كثير عندنا بتعاملهم بغسيل الأموال
وهذي كانت أول مرة ألتفت لهالموضوع أساسًا
نأسف على الاختصار القهري

​

غسيل الأموال حسب علمي هو الحصول على الأموال بطرق غير شرعية
ثم خزنها بأسماء شركات واستثمارات وهمية أو إظهارها للعامة بكونها أموال
شرعية ​

​

يمه حسيت نفسي بإمتحان جغرافيا XD
الي اعرفه غسيل الأموال هو تحويل اموال غير شرعية
إلى أموال شرعية بهدف استغلالها اتوقع
- زيرو ثقافة ف الاقتصاد -
المهم هذا الي اذكره

حسنا سأعرفه لكِ حسب ما أعلم
حسنا غسيل الأموال هو محاولة إخفاء المصدر الأساسي الغير
مشروع لجني الأموال- كالمتاجرة بالمخدرات مثلا- وإظهارها على أنها مكتسبة من مصدر آخر أكثر شرعية

حسنا.. لا أعتقد أن لدي خلفية عن الموضوع بإستثناء التعريف
لذا كيف يمكن اخفاء المصدر تحديدا دون وقوف الجهات المعنية في
وجه هؤلاء الذين يعملون على غسل الأموال ..​

​

غسيل الأموال تكون عن طريق تحويل الأموال المكسبها حرام
وغير شرعية إلى أموال قابلة للإستخدام في الأنظمة المالية ..
ففي كمثال اليسرق من البنك ويستعمل طرق محددة لكي يستعملها
بشكل قانوني في مكان آخر ..وفي معاملات الدارك ويب كمثال أفضل
لغسيل الأموال خاصة مع البيتكوين ..وهي طبعا مو سهلة ويحتاج خبرة عالية
وإلا وستكون فريسة سهلة للشرطة أنظمة الحماية الدولة ك FIB

​

طريقة الواحد يخفي فِيها من وين جاب الاموال الغير قانونية
الي يملكها سواء سرقة او غيرها
عن طريق فتح مشروع على سبيل المثال وهنا الواحد يقدر يقول
ايوه المليون الي عندي ؟ من المشروع ذا​

​

اعتقد غسيل الاموال معناه هو اجراءات يسوونها عشان
يخفون مصدر الفلوس المتحصلين عليها بطرق غير مشروعة؟

هي اللي تجي من مصادر غير قانونية او اعمال تهريب واظنها تتم عن طريق ادخال المبالغ
هاي لحسابات بنكية في دولة خارج دولته بعدين تحويلها مرة ثانية او انشاء
شركة وهمية والتمويه لإنه هي مصدر الربح

 

[ATHENA]

MONEY LAUNDERING is a scourge that
makes CRIME profitable
.Without it, the CRIME simply doesn’t PAY
William R. Graham

• تقديم
• تعريف التونيين
• غسيل الأموال.
• غسيل الأموال أو تبييض الأموال؟
• خلفية تاريخية.
• مراحل غسيل الأموال.
• أسباب غسيل الأموال.
• آثار غسيل الأموال.
• كيف يكافح غسيل الأموال؟
• الإجراءات والتدابير والوقائية؟
• كشف غسيل الأموال
• ما بعد الكشف
• غسيل الأموال والجرائم المالية.
• غسيل الأموال في الواقع
• أهم الأنشطة المرتبطة به
• أهم الشخصيات المرتبطة به
• فيديوهات
• وثائقيات
• مسلسلات
• أفلام
• كتب
• بحوث وتقارير
• أقوال
• بودكاست
• رمزيات
• أغلفة
• تواقيع
• اقتباسات
• دورات
• مواقع مهمة
• أسئلة التونيين
• لتعمق أكثر
• الخاتمة